Tipos de Riscos

Riscos específicos de cada tipo de investimento. Por exemplo, desvalorização de imóvel devido a novas construções próximas ou consequência da fusão empresarial etc.

Refere-se à capacidade de vender um ativo rapidamente sem causar uma grande variação no seu preço. Investimentos menos líquidos podem ser difíceis de vender em momentos de necessidade ou podem exigir a aceitação de um preço menor.

Envolve mudanças em leis, regulamentos ou políticas que podem afetar negativamente os investimentos. Por exemplo, novas regulamentações ambientais podem aumentar os custos para certas indústrias.

Ocorre quando os fluxos de caixa gerados por um investimento, como cupons de um título ou dividendos de ações, não podem ser reinvestidos a uma taxa de retorno comparável à taxa original do investimento. Isso é comum em ambientes de queda de taxas de juros, onde os rendimentos futuros esperados são menores.

Envolve Instabilidade política ou mudanças governamentais que podem afetar negativamente os investimentos, como expropriações ou mudanças em políticas fiscais.

É a possibilidade de o emissor de um título de dívida (como um bônus corporativo ou governamental) não cumprir suas obrigações de pagamento. Isso pode acontecer se a empresa ou governo enfrentar dificuldades financeiras.

Este risco envolve perdas decorrentes de falhas internas em processos, sistemas, pessoas ou eventos externos. Pode incluir erros administrativos, fraudes, falhas tecnológicas e outros problemas operacionais.

Este risco afeta todo o sistema financeiro e não pode ser eliminado pela diversificação. Exemplos incluem crises financeiras globais ou colapsos de mercados.

Este risco se refere à perda do poder de compra dos rendimentos do investimento devido ao aumento da inflação. Quando a inflação é alta, o valor real dos retornos de investimento diminui, impactando negativamente o poder aquisitivo do investidor.

Riscos específicos de um setor da economia que podem impactar todas as empresas dentro desse setor. Mudanças tecnológicas ou na demanda por produtos específicos são exemplos.